中國銀行業協會專職副會長楊再平在第三屆“金牛財富管理論壇”暨2014年度“金牛理財產品”頒獎典禮上指出，銀行理財未來要做“升級版”的財富管理。

　　楊再平指出，從資金供給方來說，二季度居民儲蓄余額超過52萬億，高凈值人群僅次于美國，超過100億的有30人，超過10億的有8300人，超過5億的有17000人，超過1億的有6萬多人，超過1000萬以上的有109萬人。此外，跨境人民幣結算已形成數量相當可觀的非居民持有的4.4萬億人民幣。在如此大的資金供給下，如果沒有相應的產品進行疏導，將形成人民幣的“堰塞湖”。

　　他認為，金融本身競爭已經很激烈，包括利率市場化等。在這樣的格局下，要實現財富達到最佳的跨時空配置，就銀行來說，單靠銀行業傳統簡單的存貸款業務，沒有辦法滿足跨時空最優化的財富配置的需求。

　　在這種格局下，未來的銀行理財將是升級版的，具體來說，升級版的銀行理財業務有八方面。

　　一是理財是間接融資和直接融資的組合，投貸聯動理財業務大有作為。